Storitve
Naše rešitve niso oblikovane za optimizacijo letne donosnosti — temveč za ohranitev kupne moči in pravno varnost skozi generacije.
Studio Novak ponuja štiri med seboj komplementarne sklope storitev, ki skupaj tvorijo celostni kapitalski ščit. Upravljanje tveganj zajema kvantitativno oceno izpostavljenosti portfelja, stresno testiranje in vzpostavitev jasnih meja posegov. Zavarovalniški ovoji vključujejo strukturiranje premoženja prek reguliranih unit-linked in whole-of-life produktov, ki so v EU davčno ugodni in zaščiteni pred tretjimi terjatvami. Kapitalske strukture obsegajo vzpostavitev in optimizacijo holdingov, upravljavskih struktur in dednih mehanizmov, ki so pravno vzdržni v slovenskem in mednarodnem kontekstu. Strateško svetovanje je na voljo kot neodvisna storitev za stranke, ki že imajo obstoječe upravljavce premoženja, a iščejo nepristransko drugo mnenje. Vse storitve so na voljo izključno po dogovoru in prilagojene posameznemu primeru — Studio Novak ne ponuja standardiziranih produktov z omejenega kataloga.
Izvedemo celovito analizo tveganjskega profila stranke: tržno, kreditno, likvidnostno in regulatorno tveganje. Na podlagi analize oblikujemo pisni okvir upravljanja z jasnimi pragovi in protokoli za ukrepe. Rezultat je živ dokument, ki se revidira letno ali ob večjih tržnih premikih.
Skupaj z reguliranimi partnerji strukturiramo premoženje v zavarovalniške ovoje, ki v okviru EU direktiv omogočajo odloženo obdavčitev donosov in zaščito pred upniki. Produkt izberemo nevtralno — na osnovi pogodbenih parametrov, ne provizij.
Od enostavnih holdingov do večplastnih mednarodnih struktur: svetujemo pri vzpostavitvi, konsolidaciji in prenosu lastništva. Posebna pozornost je namenjena dednim scenarijem in zaščiti pred nepredvidenimi pravnimi tveganji.
Neodvisno, honorarno svetovanje brez navzkrižja interesov. Primerno za visoko premožne posameznike in družinska podjetja, ki iščejo nepristransko analizo obstoječe strukture ali strategije pred večjimi premoženjskimi odločitvami.
Najboljši čas je, preden nastopi kriza. Večina zaščitnih mehanizmov — od holdingov do zavarovalniških ovojev — zahteva čas za vzpostavitev in ima predhodne čakalne dobe. Priporočamo začetek, ko je premoženje stabilno in ni predmet aktivnih sodnih ali davčnih postopkov.
Ne upravljamo premoženja neposredno, ne sprejemamo klientskih sredstev in ne prodajamo investicijskih produktov za provizijo. Naša vloga je svetovalska — rezultati so odvisni od kakovosti izvedbe s strani licenciranih upravljavcev, ki jih stranka izbere sama.
Večinoma so to posamezniki z znatnim premoženjem, podjetniki ob izstopu iz podjetja, zasebniki z nepremičninskim portfeljem in manjše družine, ki želijo urediti medgeneracijski prenos. Minimalni obseg premoženja za polno storitev je individualen in ga ocenimo na uvodnem posvetu.
Za osnovno analizo in načrt potrebujemo med štirimi in osmimi tedni. Izvedba strukture — zlasti mednarodnih holdingov ali zavarovalniških ovojev — lahko traja od dveh do šestih mesecev, odvisno od jurisdikcije in zahtevnosti primera.
„Studio Novak je analiziral moj obstoječi holding in odkril tri izpostavljenosti, ki jih moj prejšnji svetovalec ni omenil. Priporočila so bila konkretna, izvedba pa je potekala točno po dogovorjenem urniku. Cenim, da studio ne prodaja produktov — samo svetuje.“
Katarina Zupančič, podjetnica, Ljubljana
Ponujamo neodvisni pregled obstoječe premoženjske strukture brez obveznosti.